確定拠出年金 なんとなく分かって来た...のかな? 改定

一定のルールを設けて運用していこうと思う。を update
手数料とかも含めて良く見たら
インデックスファンドがよさそうだったので。
少し変更。


掛金分配割合、このくらい
下のポートフォリオの ”理想◎” に近づける

Date	バランス	国内株式	外国株式	国内債権	外国債権	コメント
Data	-％	-％	-％	-％	-％
2020/01	9％	12％	77％	1％	1％	0.数%だけ信託報酬高いけど、全部入っているから バランスファンドって良いんじゃね?と思い。
2019/11	2％	20％	75％	1％	2％
2019/5	3％	20％	75％	1％	1％	国内株式が下がっているので割合を増やしてみた。
2019/4	3％	10％	85％	1％	1％
2019/2	0％	23％	75％	1％	1％

ポートフォリオ、四半期に1度確認、少しずつ最適化。

Date	バランス	国内株式	外国株式	国内債権	外国債権	コメント
理想	0％	15％	75％	5％	5％	この数値に年一ぐらいでリバランスする
理想◎	10％	15％	75％	0％	0％	この数値に年一ぐらいでリバランスする バランスファンドの40％は国内株式 (※忘れずに)
2020/10	--％	--％	--％	--％	--％
2020/7	--％	--％	--％	--％	--％
2020/4	--％	--％	--％	--％	--％
2020/1	--％	--％	--％	--％	--％
2019/11	10％	25％	58％	2％	5％	外国株式損益率15％に達したため 外国株式から外国債券へ スイッチング&スイッチバック 国内株式損益率6％に達したため 国内株式から国内債券へ スイッチング&スイッチバック
2019/4	11％	28％	61％	1％	1％
2019/2	11％	19％	70％	1％	1％

■バランスファンド
国内株式　40 ％
外国株式　19 ％
国内債券　22 ％
外国債券　16 ％
その他　　  3 ％

確定拠出年金 推移 公開