手数料とかも含めて良く見たら
インデックスファンドがよさそうだったので。
少し変更。
掛金分配割合、このくらい
下のポートフォリオの ”理想◎” に近づける
| Date | バランス | 国内株式 | 外国株式 | 国内債権 | 外国債権 | コメント |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Data | -％ | -％ | -％ | -％ | -％ | |
| 2020/01 | 9％ | 12％ | 77％ | 1％ | 1％ | 0.数%だけ信託報酬高いけど、全部入っているから バランスファンドって良いんじゃね?と思い。 |
| 2019/11 | 2％ | 20％ | 75％ | 1％ | 2％ | |
| 2019/5 | 3％ | 20％ | 75％ | 1％ | 1％ | 国内株式が下がっているので割合を増やしてみた。 |
| 2019/4 | 3％ | 10％ | 85％ | 1％ | 1％ | |
| 2019/2 | 0％ | 23％ | 75％ | 1％ | 1％ |
ポートフォリオ、四半期に1度確認、少しずつ最適化。
| Date | バランス | 国内株式 | 外国株式 | 国内債権 | 外国債権 | コメント |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 理想 | 0％ | 15％ | 75％ | 5％ | 5％ | この数値に年一ぐらいでリバランスする |
| 理想◎ | 10％ | 15％ | 75％ | 0％ | 0％ | この数値に年一ぐらいでリバランスする バランスファンドの40％は国内株式 (※忘れずに) |
| 2020/10 | --％ | --％ | --％ | --％ | --％ | |
| 2020/7 | --％ | --％ | --％ | --％ | --％ | |
| 2020/4 | --％ | --％ | --％ | --％ | --％ | |
| 2020/1 | --％ | --％ | --％ | --％ | --％ | |
| 2019/11 | 10％ | 25％ | 58％ | 2％ | 5％ | 外国株式損益率15％に達したため 外国株式から外国債券へ スイッチング&スイッチバック 国内株式損益率6％に達したため 国内株式から国内債券へ スイッチング&スイッチバック |
| 2019/4 | 11％ | 28％ | 61％ | 1％ | 1％ | |
| 2019/2 | 11％ | 19％ | 70％ | 1％ | 1％ |
■バランスファンド
国内株式 40 ％
外国株式 19 ％
国内債券 22 ％
外国債券 16 ％
その他 3 ％
確定拠出年金 推移 公開
