確定拠出年金 推移 公開 ver2.0

つまりそういうことで、確定拠出年金の預ける会社が変わったので、
改めてルールを決めて運用していこうと思う。

やり方は大体わかって来たので、今回からはシンプルに行こうと思う。

商品は、この2つのみ

商品は、この3つ (Update : 2020/11 TOPIX追加)

1. 円預金　
2. TOPIX-インデックス (信託報酬: 0.154%)
3. 外国株式-インデックス (信託報酬: 0.275%)

※損益率 = 評価損益 ÷ 拠出金額累計 × 100 でよいのかな?

※運用利回り = 利回りと書いてあるところ

2021

日付	円預金	日本株式	外国株式	損益率	運用利回り	コメント
通常	10%	10%	80%	損益率	運用利回り
下落相場	30%	10%	60%			9月/10月下落相場

移管金の扱い

• 移管金は、円預金(40％) 外国株式(60％)

積立割合

• 外国株式を100％にする予定
• 円預金10%、外国株式を90％にする予定。
• 円預金20%、外国株式を80％にする予定。
• 低迷期こそ買い時のチャンス。その買い時を逃さないように。
• んで、ポートフォリオの割合もそれになるようにスイッチングしていく
• 移管金の、円預金(40％) 分を
• 時間分散で、毎月一定の金額を外国株式にスイッチングしていく。
• 債券は株式と相関関係にあるとの事
• 円預金10%、債券10%、外国株式を80％にする予定。

リバランスルール

• 毎月1日、2日にチェック。
• 損益率 を計算
• 数量に損益率を掛けて、その口数の8割を売却
• 2割は今後の上昇に期待
• マイナスの時は動かない
• 円預金10%、外国株式を90％を目安にリバランスする。
• 円預金20%、外国株式を80％を目安にリバランスする。
• 低迷期こそ買い時のチャンス。その買い時を逃さないように。

手数料もなく、
10%で利益確定を常にしているのは、結構な好成績ではなかろうか。
また、年利3%の運用(配当)よりも良いのではないか。

という考えのもと。

過去の記事
確定拠出年金 推移 公開
確定拠出年金 なんとなく分かって来た...のかな?
確定拠出年金 なんとなく分かって来た...のかな? 改定